Offerte voor waardeoverdracht
U vraagt waardeoverdracht aan bij uw nieuwe pensioenfonds. Bent u nieuw bij ons fonds? Vraag vrijblijvend een offerte voor waardeoverdracht aan.
Offerte aanvragenPensioen meenemen
Wisselt u van baan en pensioenfonds? Dan mag u het kapitaal voor uw pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar. Dat heet waardeoverdracht. Met waardeoverdracht voorkomt u dat u later pensioen van meerdere pensioenfondsen ontvangt. Maar: ieder pensioenfonds heeft andere regels. Op deze pagina helpen we u te ontdekken of waardeoverdracht een slimme keuze is in uw situatie.
Pensioen meenemen kan tot 2028 langer duren
Is het pensioenfonds van uw vorige werkgever nog niet over naar de nieuwe regels voor pensioen, maar dat wel van plan? Dan duurt de waardeoverdracht langer. Meer weten
Offerte voor waardeoverdracht
U vraagt waardeoverdracht aan bij uw nieuwe pensioenfonds. Bent u nieuw bij ons fonds? Vraag vrijblijvend een offerte voor waardeoverdracht aan.
Offerte aanvragenEen nieuwe baan: dit gebeurt er met uw kapitaal
Een kapitaal onder de verhuist meestal vanzelf mee als u een nieuwe baan hebt. Bij een kapitaal boven de afkoopgrens beslist u zelf. U mag het kapitaal voor uw pensioen laten staan, of meenemen naar het nieuwe pensioenfonds.
Waarom kiezen voor waardeoverdracht?
Praktisch voordeel van waardeoverdracht is dat u later pensioen ontvangt van één fonds. Ga wel na of het pensioen bij het nieuwe pensioenfonds of verzekeraar even goed of beter is. Let bijvoorbeeld goed op welk pensioenfonds er financieel beter voor staat. En kijk naar de keuzes die het nieuwe fonds biedt. Hebt u onder de oude regels voor pensioen partnerpensioen opgebouwd? Controleer dan goed of u het partnerpensioen zoals het nu is, kunt meenemen naar het nieuwe pensioenfonds of verzekeraar.
Twijfelt u? Vraag vrijblijvend een offerte aan. Of neem contact op met een financieel adviseur.
Waardeoverdracht aanvragen
Stuur ons het ingevulde Formulier waardeoverdracht. U ontvangt daarna een offerte. U zit nu nog nergens aan vast. Pas nadat u akkoord gaat met deze offerte staat uw keuze vast.
Waardeoverdracht in 6 stappen
Soms duurt het even voordat een waardeoverdracht klaar is. Want het vraagt zorgvuldigheid en er zijn maar liefst 6 stappen, die elk een maximale termijn kennen. Wilt u uw kapitaal van uw vorige fonds laten overdragen naar ons fonds? Houd dan rekening met de volgende stappen.
1. Aanvraag waardeoverdracht
U vraagt waardeoverdracht aan. Binnen een maand vragen wij de gegevens bij uw vorige fonds op.
2. Overzicht vorige fonds
Uw vorige fonds stuurt ons een overzicht van de waarde van het kapitaal dat u daar hebt opgebouwd. Daarvoor hebben zij 2 maanden de tijd.
3. Offerte waardeoverdracht
Wij gaan hiermee berekenen hoeveel kapitaal u daarvoor krijgt in de pensioenregeling van ons fonds. U ontvangt van ons een offerte. Daarvoor hebben wij 2 maanden de tijd.
4. Besluit waardeoverdracht
Met de offerte kunt u beoordelen of het de juiste keuze is om uw kapitaal over te dragen. Dit besluit neemt u binnen 2 maanden en dat geeft u aan ons door.
5. Waardeoverdracht akkoord
Na ontvangst van uw akkoord vragen wij uw vorige fonds om uw kapitaal aan ons over te maken. Dit kan tot 5 werkdagen duren.
6. Waardeoverdracht afronden
Na ontvangst daarvan verwerken wij de waardeoverdracht in uw pensioen en u ontvangt van ons bericht hierover.
Handig om te weten
Er zijn regels voor waardeoverdracht van pensioenen:
- Waardeoverdracht is alleen mogelijk als de financiële positie van allebei de fondsen goed is. Is dat niet het geval? U mag het formulier voor waardeoverdracht wel al opsturen. Wanneer de financiële situatie van beide fondsen weer goed is, gaat het nieuwe fonds aan de slag met de aanvraag.
- Allebei de pensioenfondsen moeten onder de nieuwe regels voor pensioen vallen.