Waardeoverdracht en de nieuwe regels voor pensioen
Wisselt u van baan en wilt u uw pensioen meenemen naar het pensioenfonds van uw nieuwe werkgever? Houd er dan rekening mee dat dit de komende jaren vaak langer duurt door de nieuwe regels voor pensioen.
Alleen waardeoverdracht tussen fondsen die onder dezelfde regels vallen
Waardeoverdracht kan alleen als beide pensioenfondsen onder dezelfde regels vallen. Of als een fonds de pensioenen niet overdraagt naar de nieuwe regels. Waardeoverdracht naar een verzekeraar of premiepensioeninstelling (PPI) blijft altijd mogelijk. Waardeoverdracht kan dus wel tot 2028 duren als het andere fonds de pensioenen dan pas overdraagt naar de nieuwe regels.
Automatische waardeoverdracht bij kleine pensioenen
Goed om te weten: hebt u een klein pensioen onder de wettelijke afkoopgrens? Dan wordt uw pensioen automatisch overgedragen naar uw nieuwe pensioenfonds, óók als de pensioenfondsen (nog) niet onder dezelfde regels vallen. Als een van de fondsen net in de overgang naar een nieuwe regeling zit, kan het wel wat langer duren.
Wilt u uw pensioen meenemen van een ander pensioenfonds naar POB?
Waar moet u rekening mee houden? Dat ligt eraan wanneer u waardeoverdracht aanvraagt.
| Moment van uitvoering | Moment van uitvoering |
| Waardeoverdracht aangevraagd én offerte ondertekend vóór 1 juli 2025 | Tot 1 juli 2025 óf vanaf september 2025. We voeren uw waardeoverdracht uit binnen de huidige regeling. Dit kan alleen als het andere pensioenfonds ook onder de huidige regels valt |
| Waardeoverdracht aangevraagd vóór 1 juli 2025 en offerte ondertekend ná 1 juli 2025 | De waardeoverdracht vindt plaats in de nieuwe regeling. We pakken deze op vanaf 3 maanden nadat het pensioenfonds van uw vorige werkgever ook over is op de nieuwe regeling. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. U ontvangt een nieuwe offerte, omdat de bedragen in de nieuwe regeling anders kunnen zijn |
| Waardeoverdracht aangevraagd én offerte ondertekend ná 1 juli 2025 | De waardeoverdracht vindt plaats in de nieuwe regeling. We pakken deze op vanaf 3 maanden nadat het pensioenfonds van uw vorige werkgever ook over is op de nieuwe regeling. Dit kan duren tot uiterlijk 2028 |
Wilt u uw pensioen meenemen van POB naar een ander fonds?
Houd er rekening mee dat de waardeoverdracht alleen kan als beide fondsen binnen dezelfde regels vallen. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Informeer bij het fonds waar u uw pensioen wilt onderbrengen waar u rekening mee moet houden.
U krijgt een bericht als waardeoverdracht weer mogelijk is
Kan uw verzoek voor waardeoverdracht niet meteen worden uitgevoerd? Dan krijgt u een bericht als waardeoverdracht weer mogelijk is. In de tussentijd blijft uw opgebouwde pensioen gewoon staan bij uw oude fonds en bouwt u pensioen op bij uw nieuwe fonds. Er gaat dus geen pensioen verloren.
Vragen?
Wilt u meer weten over waardeoverdracht? Neem dan contact met ons op. Wij helpen u graag.